در دنیای پرنوسان بازار سرمایه، انتخاب روش سرمایه‌گذاری مناسب اهمیت زیادی دارد. با سپردن سرمایه خود به دست کارشناسان حرفه‌ای، بدون دغدغه و صرف وقت زیاد، سودآوری مطمئن‌تری را تجربه کنید.
اگر زمان یا دانش کافی درباره سرمایه گذاری در بورس ندارید اما می خواهید از سود سرمایه گذاری بهره مند شوید، سرمایه گذاری غیر مستقیم راه حل مناسبی برای شما است. با این مطلب از تجارت امروز همراه شوید تا با این نوع سرمایه گذاری، روش ها، مزایا و معایب آن آشنا شوید.
سرمایه گذاری غیر مستقیم چیست؟
سرمایه‌گذاری غیرمستقیم به معنای واگذاری مدیریت سرمایه به نهادهای مالی مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا شرکت‌های سبدگردانی است. در این روش، سرمایه‌گذار به‌طور مستقیم در معاملات بازار دخالت نمی‌کند، بلکه از طریق این نهادها در بازار حضور دارد. این روش برای افرادی که دانش یا زمان کافی برای فعالیت مستقیم در بازار ندارند، بسیار مناسب است. سرمایه‌گذاری در بورس به روش غیرمستقیم با ریسک کمتری نسبت به روش مستقیم همراه است و برای همه افراد به‌ویژه افرادی که به‌تازگی وارد بورس شده‌اند بسیار مناسب است. در ادامه به بررسی مزایا و معایب سرمایه گذاری غیر مستقیم می‌پردازیم.
روش‌های سرمایه گذاری غیر مستقیم
روش های این نوع سرمایه گذاری به طور کلی ۲ مورد است که در این بخش با آن ها آشنا می شوید.
۱. صندوق‌های سرمایه‌گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری نهادهایی هستند که وجوه سرمایه‌گذاران را جمع‌آوری کرده و در دارایی‌های مختلف مانند سهام، اوراق بهادار و سایر ابزارهای مالی سرمایه‌گذاری می‌کنند. مدیریت این صندوق‌ها توسط تیم‌های حرفه‌ای انجام می‌شود.
انواع صندوق‌های سرمایه گذاری غیر مستقیم:
-
صندوق‌های درآمد ثابت: سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت با ریسک پایین و بازدهی ثابت.
-
صندوق‌های سهامی: سرمایه‌گذاری عمده در سهام با ریسک و بازدهی بالاتر.
-
صندوق‌های مختلط: ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت برای تعادل بین ریسک و بازدهی.
-
صندوق‌های قابل معامله (ETF): قابل خرید و فروش در بورس با نقدشوندگی بالا.
۲. سبدگردانی اختصاصی
در سبدگردانی، شرکت‌های مجاز با توجه به میزان سرمایه، اهداف و ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار، سبدی اختصاصی از دارایی‌ها را مدیریت می‌کنند. این روش برای سرمایه‌گذاران با سرمایه‌های بالاتر مناسب است.
مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی
| ویژگی | صندوق‌های سرمایه‌گذاری | سبدگردانی اختصاصی |
|---|---|---|
| حداقل سرمایه مورد نیاز | پایین | بالا (مثلاً ۱ میلیارد تومان) |
| مدیریت سبد | مشترک برای همه سرمایه‌گذاران | اختصاصی برای هر سرمایه‌گذار |
| میزان کنترل سرمایه‌گذار | کم | بیشتر |
| کارمزد | کمتر | بیشتر |
| پتانسیل بازدهی | متوسط | بالاتر |
مزایای سرمایه گذاری غیر مستقیم
سرمایه‌گذاری غیرمستقیم از مزایای مختلفی برای سرمایه‌داران برخوردار است که از جمله آن‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
کسب بازدهی از بورس
اولین مزیت این روش شامل حال افرادی است که تمایل به سرمایه‌گذاری در بازار بورس را داشته اما توانایی تحلیل و بررسی شرایط آن را نداشته یا دانشی در این زمینه ندارند. این افراد با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مالی بورس به صورت غیرمستقیم می‌توانند از مزایای حضور در بورس بهره‌منده شوند. در واقع دارایی خود را به صندوق‌ها سپرده و متخصصان حرفه‌ای صندوق این دارایی‌ها را در بازار بورس مدیریت خواهند کرد.
مدیریت ریسک
با توجه به اینکه در صندوق‌های مالی و سرمایه‌گذاری، مدیریت سرمایه سهام‌داران زیر نظر متخصصان انجام می‌شود، ریسک سرمایه‌گذاری به حداقل ممکن می‌رسد.
امکان سرمایه‌گذاری با هر مبلغی
یکی از مزایای سرمایه‌گذاری به شیوه غیرمستقیم امکان انجام این کار با هر مبلغی است.
سود زیاد، ضرر کم
سود حاصل از سرمایه‌گذاری به صورت غیرمستقیم عمدتا زیاد و ضرر و زیان کم است. برای مثال کارمزدهای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم معمولا مبالغ پایینی هستند و این موضوع سود نهایی را برای سرمایه‌داران سرمایه گذاری غیر مستقیم افزایش می‌دهد.
عدم نیاز به دانش و تخصص
در سرمایه‌گذاری غیرمستقیم، مدیریت دارایی‌ها زیر نظر تیمی حرفه‌ای انجام می‌شود، در نتیجه نیازی به دانش تخصصی در مورد بورس و… ندارید و با هر سطح آگاهی امکان انجام این کار برای شما وجود دارد.
تنوع سهام‌ها
انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود دارند که از دارایی نقدی شما محافظت کرده و آن را بیشتر می‌کنند. انتخاب صندوق را می‌توانید براساس سلیقه و… انجام داده و به جای سرمایه‌گذاری در یک بخش خاص، در چندین بخش سرمایه‌گذاری کنید.
معایب سرمایه گذاری غیرمستقیم
با اینکه سرمایه گذاری غیر مستقیم مزایای چشمگیری دارد؛ اما از معایبی هم برخوردار است که شامل موارد زیر می‌شود:
- نداشتن حق رأی در مجامع: در این روش سرمایه‌گذاری برخلاف روش مستقیم، سرمایه‌گذاران عموماً نمی‌توانند در مجامع شرکت کنند و رای خود را به ثبت برسانند.
- عدم امکان تغییر در پرتفوی سرمایه‌گذاری مطابق با سلیقه شخصی: در این روش، سرمایه‌گذار نمی‌تواند مطابق با سلیقه خود پرتفوی یا سبد سرمایه‌گذاری را تغییر دهد. چراکه این پرتفوی توسط مدیران صندوق مدیریت می‌شود که از میان تحلیلگران حرفه‌ای بازار سرمایه انتخاب می‌شوند و همگی مدارک حرفه‌ای سازمان بورس و اوراق بهادار را دارند.
- هزینه مدیریت پرتفوی: برای مدیریت پرتفوی سرمایه‌گذاری هزینه‌های مستقیم و غیرمستقیمی وجود دارند که به طور مشخص اعلام می‌شوند. بااین‌حال، هزینه مدیریت پرتفوی بسیار کمتر از ریسک و هزینه‌ای است که در سرمایه‌گذاری مستقیم به دارایی‌های سرمایه‌گذاران وارد می‌شود.
نحوه انتخاب صندوق‌های غیرمستقیم سرمایه‌گذاری
برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری که سود و بازدهی تضمین شده داشته باشد، باید به چند نکته توجه کرد که مهم‌ترین آن‌ها عبارتند از:
- بررسی نقدشوندگی: یکی از نکات مهم برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری غیر مستقیم، بررسی نقدشوندگی است. در واقع باید صندوق‌هایی را انتخاب کنید که دارایی‌های آن‌ها به راحتی قابلیت نقد شدن داشته باشند. در این شرایط می‌توانید با فروش حواله صندوق و… زودتر به پول نقد دست پیدا کنید.
- عملکرد و بازدهی صندوق: یکی دیگر از مواردی که به انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری کمک کرده و باید به آن توجه داشته باشید، عملکرد و بازدهی صندوق است. میزان سودآوری صندوق در بازه‌های کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت را بررسی کنید تا عملکرد کلی صندوق برای شما مشخص شود.
- بازه زمانی سرمایه‌گذاری: از دیگر نکاتی که به انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری کمک می‌کند، مشخص کردن بازه زمانی سرمایه‌گذاری است. در صورتی که قصد سرمایه‌گذاری بلندمدت ندارید، بستری را انتخاب کنید که در کوتاه مدت هم امکان کسب سود از آن وجود داشته باشد.
- اعتبار صندوق: از مهم‌ترین مواردی که در انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاری به شیوه غیرمستقیم باید در نظر داشته باشید، اعتبار صندوق و مدیران آن است. این موضوع با بررسی رتبه صندوق در بازار، تعداد مشتریان و سهام‌داران آن و… مشخص می‌شود. صندوق‌هایی با سابقه بیشتر معمولا از اعتبار بالاتری هم برخوردار هستند.
کلام آخر
سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس، گزینه‌ای مناسب برای افرادی است که تمایل به حضور در بازار سرمایه دارند اما دانش یا زمان کافی برای مدیریت مستقیم سرمایه خود را ندارند. با انتخاب بین صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی، می‌توان با توجه به میزان سرمایه، اهداف مالی و ریسک‌پذیری، بهترین روش را انتخاب کرد. نظرات و تجربیات خود را با ما و دوستان به اشتراک بگذارید.
برگرفته از : https://tejaratemrouz.ir
