امید احدپور، کارشناس اقتصادی و مدرس دانشگاه در گفت‌وگو با خبرنگار ایبنا با بیان اینکه سیاست تثبیت نرخ ارز می‌تواند به بانک مرکزی در کنترل تورم کمک کند، اظهار کرد: با تثبیت نرخ ارز، قیمت کالا‌های وارداتی اعم از مواد اولیه و کالا‌های اساسی ثابت می‌ماند و از افزایش قیمت‌های ناشی از نوسانات ارزی جلوگیری می‌‌شود. این امر به ویژه در اقتصاد‌هایی مانند ایران، می‌تواند فشار تورمی را کاهش دهد.

وی با تاکید بر این که سیاست تثبیت نرخ ارز در کنترل انتظارات تورمی نقش مهمی دارد، گفت: ثبات نرخ ارز باعث کاهش نگرانی‌ها درباره افزایش آتی قیمت‌ها شده و از تشدید تقاضای سفته‌بازی برای ارز و طلا نیز می‌کاهد.

این مدرس دانشگاه افزود: سیاست تثبیت در شرایطی قدرت بیشتری دارد که با اصلاحات مالیاتی، کاهش کسری بودجه، کنترل نقدینگی و بهبود فضای تولید همراه باشد.

احدپور گفت: سیاست تثبیت ارزی در بلندمدت در صورتی تاثیرپذیری بیشتری خواهد داشت که با اصلاح ساختار‌های اقتصادی، افزایش تولید و مدیریت نقدینگی همراه باشد، در غیر این صورت، این سیاست ممکن است باعث ایجاد عدم تعادل‌های جدید در اقتصاد شود.

این مدرس دانشگاه با اشاره به اینکه بهبود فروش نفت ایران و چشم‌انداز مثبت سیاسی می‌تواند تاثیرات قابل توجهی بر کنترل تورم داشته باشد، تاکید کرد: با افزایش فروش نفت، درآمد‌های ارزی کشور افزایش می‌یابد، در این شرایط منابع لازم برای تأمین کالا‌ها و خدمات ضروری فراهم خواهد شد و از افزایش قیمت‌ها جلوگیری می‌شود. وقتی درآمد نفتی افزایش یابد، ارزش ریال تقویت می‌شود که می‌تواند به کاهش هزینه‌های واردات و کنترل تورم کمک کند. همچنین درآمد‌های حاصل از فروش نفت به سرمایه‌گذاری در پروژه‌های زیرساختی و اقتصادی منجر می‌شود که این موضوع به رشد اقتصادی و کاهش نرخ تورم منجر خواهد شد.

احدپور خاطر نشان کرد: چشم‌انداز مثبت سیاسی نیز می‌تواند به ایجاد ثبات اقتصادی و اجتماعی کمک کند، که این خود به کاهش بی‌ثباتی‌ها و نوسانات قیمتی کمک خواهد کرد. در ادامه با بهبود وضعیت سیاسی، اعتماد سرمایه‌گذاران خارجی و داخلی افزایش می‌یابد که منجر به ورود سرمایه‌های بیشتر و اشتغال‌زایی می‌شود. با این حال، باید توجه داشت که کنترل تورم وابسته به عوامل متعددی از جمله سیاست‌های اقتصادی، مدیریت نقدینگی و وضعیت جهانی بازار‌های نفت نیز است. بنابراین، بهبود فروش نفت و شرایط سیاسی می‌تواند گشایش‌های ایجاد کند، اما به تنهایی کافی نخواهد بود.

سیاست‌های موثر بر کنترل تورم 

این کارشناس اقتصادی با اشاره به اینکه سیاست کنترل ترازنامه بانک‌ها نقش مهمی در کنترل تورم دارد، گفت: این سیاست می‌تواند به چندین شکل تاثیرگذار باشد.

وی افزود: بخشی از مدیریت نقدینگی مربوط به کنترل ترازنامه بانک‌ها است و بانک‌ها را قادر می‌سازد تا میزان پول در گردش را مدیریت کنند. این کنترل می‌تواند از افزایش بیش از حد نقدینگی که منجر به تورم می‌شود، جلوگیری کند. همچنین وقتی بانک‌ها ترازنامه خود را تثبیت می‌کنند، ممکن است وام‌دهی را محدودتر کنند که این امر می‌تواند باعث کاهش تقاضای کل در بازار و در نتیجه کاهش فشار بر قیمت‌ها شود.

این مدرس دانشگاه تصریح کرد: سیاست‌های تثبیت کنترل ترازنامه به حفظ ثبات مالی بانک‌ها کمک می‌کند، به طوری که بانک‌های پایدارتر قادر به ارائه وام‌های معقول و مدیریت ریسک هستند، که این موضوع می‌تواند از نوسانات شدید اقتصادی جلوگیری کند. در نتیجه، سیاست‌های تثبیت کنترل ترازنامه بانک‌ها می‌توانند از طریق مدیریت نقدینگی و تقاضای بازار، تاثیر مثبت و مستقیمی بر کنترل تورم داشته باشند.

احدپور افزود: سیاست تامین مالی غیر تورمی، مانند استفاده از ابزار‌های اوراق گام، برات الکترونیک و کارت رفاهی نیز می‌تواند به عنوان یک استراتژی کارآمد برای مدیریت اقتصاد و کنترل تورم ارزیابی شود.

این کارشناس اقتصادی با اشاره به اینکه سیاست تامین مالی غیرتورمی به کاهش فشار تورمی کمک می‌کند، گفت: این ابزار‌ها می‌توانند به تأمین مالی بدون افزایش بیش از حد نقدینگی کمک کنند، در نتیجه فشار‌های تورمی را کاهش می‌دهد. از دیگر مزایای این ابزار بهبود دسترسی به منابع مالی است و اوراق گام و برات الکترونیک می‌توانند به عنوان مکانیزم‌هایی برای تسهیل معاملات و دسترسی به منابع مالی در شرایط خاص عمل کنند.

وی با اشاره به این که تامین مالی غیر تورمی به افزایش شفافیت منجر می‌شود، گفت: استفاده از ابزار‌های مالی دیجیتال مانند برات الکترونیک می‌تواند به کاهش فساد و افزایش شفافیت در سیستم مالی کمک کند. همچنین کارت رفاهی می‌تواند به توزیع هدفمند یارانه‌ها کمک کند، به طوری که فقط به افراد نیازمند ارائه و از هدررفت منابع جلوگیری شود.

این مدرس دانشگاه با اشاره به اینکه افزایش توان تسهیلات‌دهی بانک‌ها می‌تواند تأثیرات مثبت و قابل توجهی بر کاهش صف وام‌های ازدواج، فرزندآوری و حمایت از خانوار‌ها داشته باشد، گفت: افزایش توان تسهیلات‌دهی بانک‌ها ۶ مزیت اقتصادی دارد، اول، دسترسی‌ها بیشتر است، یعنی با افزایش توان تسهیلات‌دهی، بانک‌ها می‌توانند تعداد بیشتری وام پرداخت کنند و این به کاهش زمان انتظار افراد برای دریافت وام کمک می‌کند. دوم، فرآیندها آسان‌تر است، به این ترتیب که بانک‌ها می‌توانند فرآیند‌های درخواست و تایید وام را ساده‌تر کنند که این امر کاهش زمان و انرژی صرف شده برای دریافت وام را به همراه دارد.

احدپور ادامه داد: نکته سوم افزایش اعتماد است، یعنی با ارائه تسهیلات بیشتر، افراد به سیستم بانکی اعتماد بیشتری پیدا می‌کنند و این ممکن است انگیزه آنها برای ازدواج و فرزندآوری را افزایش دهد. مورد چهارم، حمایت مالی از خانوار‌هاست، چراکه وام‌های ازدواج و فرزندآوری به خانوار‌ها کمک می‌کند هزینه‌های مرتبط با تشکیل خانواده و نگهداری فرزندان را تامین کنند که این مسأله به بهبود کیفیت زندگی منجر می‌شود.

این کارشناس اقتصادی تصریح کرد: مورد پنجم، کاهش بار مالی است، یعنی وام‌های مناسب با نرخ بهره معقول می‌تواند فشار مالی را بر دوش خانواده‌ها کاهش دهد و به آنها اجازه دهد تا به برنامه‌ریزی برای آینده خود بپردازند. در آخر ششمین مزیت توسعه فرهنگی است که با سهولت دریافت وام، ممکن است فرهنگ ازدواج و فرزندآوری قوی‌تر شود و افراد بیشتری به تشکیل خانواده تمایل پیدا کنند.

وی در پایان تاکید کرد: به طور کلی، افزایش توان تسهیلات‌دهی بانک‌ها می‌تواند بهبود‌های چشمگیری در زندگی خانوار‌ها و کاهش صف‌های وام داشته باشد.